IMMOBILIENNACHFOLGE

Ihr Haus soll in der Familie bleiben. Ihre Sicherheit auch.

Immobilien vorausschauend übertragen. Eigentum regeln. Familie absichern.

Die Übertragung einer Immobilie auf die nächste Generation ist eine weitreichende Entscheidung.

Was über Jahrzehnte aufgebaut wurde, soll häufig innerhalb der Familie erhalten bleiben. Doch eine Schenkung oder Übertragung zu Lebzeiten betrifft weit mehr als die Eigentumsverhältnisse.

Wir betrachten gemeinsam mit Ihnen, ob eine Übertragung zu Lebzeiten oder eine spätere Vererbung sinnvoller ist. Dabei behalten wir Ihre finanzielle Sicherheit, die Interessen Ihrer Familie und die zukünftige Entwicklung der Immobilie im Blick.

EINE ENTSCHEIDUNG MIT LANGFRISTIGEN FOLGEN

Eine Immobilie zu übertragen ist einfach. Die Folgen richtig einzuschätzen, ist es nicht.

Wer eine Immobilie verkuaft, verschenkt oder vererbt, verändert Vermögensverhältnisse und häufig auch die wirtschaftliche Situation der gesamten Familie.

Was heute als gute Lösung erscheint, kann in einigen Jahren zu finanziellen Einschränkungen, familiären Konflikten oder unerwarteten Belastungen führen.

Deshalb sollte nicht allein die Frage im Mittelpunkt stehen, wem die Immobilie künftig gehört. Entscheidend ist auch, wie Sie selbst und Ihre Familie langfristig abgesichert bleiben.

WORAUF ES BEI DER IMMOBILIENNACHFOLGE ANKOMMT

Sieben Aspekte, die wir gemeinsam betrachten.

Jede Familie und jede Immobilie ist anders. Deshalb betrachten wir die verschiedenen Gestaltungsmöglichkeiten nicht isoliert, sondern im Zusammenhang.

Steuerliche Freibeträge und Schenkungsregelungen

Welche Freibeträge können genutzt werden? Welche steuerlichen Auswirkungen können sich bei einer Übertragung zu Lebzeiten oder im Erbfall ergeben?

Wohnrecht und Nießbrauch

Wie können Sie Ihre Immobilie übertragen und trotzdem weiterhin darin wohnen oder wirtschaftliche Vorteile aus ihr ziehen?

Rückforderungsrechte und vertragliche Absicherung

Welche Rechte sollten für bestimmte Lebenssituationen vorgesehen werden, beispielsweise bei Vorversterben, Insolvenz oder einer Veräußerung?

Mögliche Auswirkungen auf den Sozialhilferegress

Welche Bedeutung haben Übertragungszeitpunkt, Schenkungsrecht und mögliche Rückforderungsansprüche, wenn später Sozialleistungen benötigt werden?

Pflegekosten und finanzielle Eigenständigkeit

Bleibt ausreichend Vermögen und Liquidität vorhanden, um den eigenen Lebensunterhalt und mögliche Pflegekosten finanzieren zu können?

Ausgleichsregelungen zwischen Geschwistern

Wie lässt sich eine Übertragung gestalten, damit unterschiedliche Vermögenszuwendungen innerhalb der Familie nachvollziehbar und fair berücksichtigt werden?

Werterhalt und zukünftige Verwertbarkeit

Welche Auswirkungen hat die Übertragung auf spätere Finanzierungen, einen möglichen Verkauf oder die wirtschaftliche Nutzung der Immobilie?

NICHT JEDE FAMILIE BRAUCHT DIE GLEICHE LÖSUNG

Übertragen, absichern oder bewusst abwarten?

Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten, Immobilienvermögen innerhalb einer Familie zu regeln. Welche davon sinnvoll ist, hängt von Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Situation ab.

Übertragung zu Lebzeiten

Sie übertragen Ihre Immobilie bereits heute auf Ihre Kinder oder andere Familienangehörige und regeln gleichzeitig Ihre eigenen Rechte und Ansprüche.

Vererbung durch Testament

Sie behalten zunächst Ihr Eigentum und legen fest, wer die Immobilie nach Ihrem Tod erhalten soll und unter welchen Bedingungen.

Kombinierte Lösungen

Eine Kombination aus Übertragung, vorbehaltenen Rechten, testamentarischen Regelungen und finanziellen Ausgleichs- oder Absicherungsmaßnahmen kann sinnvoll sein.

UNSER VORGEHEN

Erst verstehen. Dann gestalten.

Wir möchten nicht einfach eine Immobilie übertragen. Wir möchten mit Ihnen eine Lösung entwickeln, die zu Ihrer Familie und Ihrer Lebensplanung passt.

Situation verstehen

Wir betrachten Ihre Immobilie, Ihre Vermögensverhältnisse, Ihre familiäre Situation und Ihre persönlichen Wünsche.

Möglichkeiten analysieren

Wir identifizieren relevante Fragestellungen und betrachten mögliche Gestaltungsvarianten.

Konzept entwickeln

Wir führen die verschiedenen Perspektiven zusammen und binden erforderliche Spezialisten ein.

Umsetzung begleiten

Wir koordinieren die nächsten Schritte und begleiten die Umsetzung mit den zuständigen Experten.

IHR LEBENSWERK. IHRE WERTE. IHRE ENTSCHEIDUNG.

Eine gute Immobiliennachfolge denkt nicht nur an die nächste Generation. Sondern auch an die Generation, die überträgt.

Unser Ziel: Eine Immobilienübertragung, die nicht nur heute funktioniert, sondern auch in zehn oder zwanzig Jahren noch zu Ihrer Familie passt.

Hinweis: Die dargestellten Inhalte dienen der allgemeinen Information und ersetzen keine individuelle Rechts- oder Steuerberatung. Rechtliche und steuerliche Gestaltungen werden bei Bedarf gemeinsam mit den hierfür zuständigen Fachanwälten, Notaren und Steuerberatern erarbeitet. Ob und in welchem Umfang eine Immobilienübertragung sozialrechtliche Folgen hat, ist stets anhand des Einzelfalls zu prüfen.